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祁门农商银行企业账户开户指南

发布日期:2021-05-26 部门:  作者: 浏览次数:

一、服务标准

我行竭诚为企业法人、非法人企业、个体工商户(以下统称企业)提供便捷、安全的企业银行结算账户(以下简称企业账户)开户服务。为防范不法分子冒名开户,保护企业合法权益,我行将审核企业开户证明文件和相关信息的真实性、完整性和合规性,开户申请人与开户证明文件所属人的一致性,以及企业开户意愿的真实性。

企业开户证明文件包括:1.有效期内营业执照原件;2.法定代表人/单位负责人有效身份证件原件 ;3.法定代表人/单位负责人授权他人办理的,还应出具法定代表人/单位负责人的授权委托书以及被授权人的有效身份证件原件;4.开立一般存款账户、专用存款账户或临时存款账户,需提供基本存款账户编号或开户许可证,开立专用存款账户或临时存款账户,还需提供有关法律、法规以及《人民币银行结算账户管理办法》等规定的其他开户证明文件;5.企业公章、预留印鉴(公章、财务专用章、法人或单位负责人名章);6.提供企业受益所有人信息证明材料。

二、办理时限

收妥全套开户资料和证明材料,经审核无误,并在客户尽职调查工作完成无误后,自确认符合开立条件之日起当日完成企业账户开立。企业账户自正式开立之日即可办理现金收付业务。

三、资费标准
企业可在我行营业网点公示的《祁门农村商业银行金融服务价格目录》了解查看详细资费标准。

四、开户负面清单

1.不得将拥有固定的专门营业场所作为开户条件。

2.不得将法定代表人必须至网点亲见亲签作为开户条件。

3.不得将已经实际开展经营活动作为初创企业开户条件。

4.不得要求初创或小微企业提供与建立已久或大型企业同样的详细的经营情况资料。

5.不得未经综合判断,直接以集中登记地作为注册地址、以自有或租赁房屋作为经营地址、办公物料较为简单、雇佣人员较少等理由拒绝开户。

6.不得未经综合判断,简单以企业为异地注册、企业法定代表人居住地为异地等原因拒绝开户。

7.不得未经综合判断,简单、片面套用可疑特征拒绝开户。

8.不得未经综合判断,简单、片面要求户籍地为异地的个人提供辅助身份证明资料。

9.不得未经说明理由及用途要求客户提供相关资料。

10.不得将存入大额存款或达到一定经营规模作为开户条件。

11.不得将相关产品或服务绑定销售与开户成功率挂钩。

12.不得因授信业务尽职调查影响开户尽职调查时间和结果。

13.不得以预留印鉴启用等银行内部流程影响账户即开即用。

14.不得以账户风险防控为名,实际上出于客户成本收益等其他因素拒绝开户。

15.不得通过设置复杂繁琐的开户审核或尽职调查程序规避事中事后风险管理责任。